Otázky a odpovědi

Informace pro účastníky

Nezmění se podmínky původního penzijního připojištění, když se provede nějaká změna ve smlouvě?

Ne, nezmění. Například změna jména, adresy, výše příspěvku, oprávněných osob aj. nemá vliv na platnost dosavadní smlouvy.

Nahoru

Je možný přestup z penzijního připojištění v transformovaném fondu do doplňkového penzijního spoření v účastnických fondech?

Převody prostředků z transformovaného fondu do systému doplňkového penzijního spoření jsou možné. Jedná se o převod z podmínek spořicího produktu penzijní připojištění na investiční produkt doplňkové penzijní spoření.

Nahoru

Může mi zaměstnavatel přispívat na penzi?

Ano, zaměstnavatel může přispívat svému zaměstnanci buď na smlouvu penzijního přípojištění, nebo na smlouvu doplňkového penzijní spoření. Příspěvky zaměstnavatele jsou státem daňově zvýhodněny až do výše 50 000 Kč za rok na 1 zaměstnance (úspora 34 % na odvodech soc. a zdrav. pojištění). Současně je příspěvek zaměstnavatele daňově uznatelným nákladem v plné výši.  

Nahoru

Co se stane s mými penězi v Transformovaném fondu, pokud zemřu?

Podmínky pro vznik nároku na pozůstalostní penzi: sjednání této penze, spořicí doba 36 měsíců na tuto penzi a uvedení určené osoby ve smlouvě.

  • Pozůstalostní penze se vyplácí určené osobě ve formě penze dočasné s minimální délkou výplaty 36 měsíců.
  • Není-li ve smlouvě uvedena určená osoba, stávají se prostředky součástí dědického řízení a vyplácí se formou odbytného – tzn. bez státních příspěvků.
  • Pokud není odspořeno 36 měsíců, stávají se prostředky součástí dědického řízení, nebo prostředky dostává určená osoba formou odbytného. 

TIP: Nejrychleji lze tuto dávku vyplatit volbou penze pozůstalostní na dobu 3 let s roční frekvencí výplaty. Prostředky jsou tak vyplaceny ve třech splátkách v průběhu 2 let.

Detailní informace najdete zde.

Nahoru

Je možné, že mám na smlouvě sjednáno Daňové optimum a nebylo mi zasláno?

Jestliže jste v uplynulých 3 letech nevyužili daňové výhody, službu jsme pro vás považovali již za bezpředmětnou.

Nahoru

Můžu přijít o vložené peníze?

V transformovaném fondu je smluvně zajištěna garance nezáporného výnosu, tzn., že o své naspořené prostředky přijít nemůžete.

Nahoru

Můžu si poslat mimořádný vklad, když mám volné nějaké finanční prostředky?

Ano, na mimořádný vklad je potřeba penzijní společnost upozornit zasláním dokumentu Oznámení, ve kterém uvedete, ja se vaše vložené prostředky mají rozpočítat.

Nahoru

Proč jste mi nezaslali daňové potvrzení a kde ho můžu dohledat?

Potvrzení o platbách příspěvků na penzijní připojištění (DP) pro zdaňovací období od 1. 1. do 31. 12. daného roku rozesíláme vždy okolo poloviny ledna roku následujícího.
Standardně zasíláme DP klientům ve věku od 18 do 70 let, jejichž vlastní příspěvek alespoň v jednom měsíci v roce překročil 1 000 Kč.
Nejčastějším důvodem nedoručení je to, že klient nesplní podmínku pro uplatnění daňových úlev, případně chybná adresa (poštovní nebo mailová). Pokud klient DP neobdrží, lze si ho vyžádat telefonicky nebo mailem.
Potvrzení je k dispozici v aplikaci „Můj penzijní účet“ (WebGarant) v záložce „Daňové potvrzení“. Klientům KB je aplikace dostupná i prostřednictvím internetového bankovnictví MojeBanka.

Nahoru

Kdy mi zašlete výpis mého účtu penzijního připojištění?

Roční výpisy z penzijního připojištění (Transformovaný fond) zasíláme vždy na přelomu dubna a května následujícího roku.

Nahoru

Ke spoření na penzi mě přivedl můj zaměstnavatel. Díky jeho příspěvku spořím už 12 let a mám na svém kontě 250 tisíc korun. Nevyužít tenkrát benefit od firmy, tyhle peníze bych neměl. Za celou dobu spoření mě pravidelné odkládání části vydělaných peněz každý měsíc nijak neomezovalo.

Marek, 40 let, obchodní zástupce, 2 děti

Marek ke svým příspěvkům 1 000 Kč navíc každý měsíc dostává příspěvek od státu 230 Kč. Až půjde do důchodu, může mít naspořen milion korun. To je pro „přilepšení ke státnímu důchodu“ již smysluplná částka.

Videoprůvodce on-line Videoprůvodce nyní nedostupný