Homepage › Doplňkové penzijní spoření › Moje penzijní strategie › Převod naspořených prostředků
Převod naspořených prostředků
O co se jedná?
- Pokud měníte strategii v průběhu spoření, můžete se rozhodnout, zda podle této strategie budou investovány pouze nově příchozí příspěvky nebo i dosud naspořené prostředky.
Jak to funguje?
- Pokud u změny strategie zapnete službu Vyvažování fondů, automaticky budou dle nové strategie investovány nejen nově příchozí příspěvky, ale jednorázově zainvestovány i ty dosud naspořené.
- Pokud chcete dle nové strategie investovat pouze nově příchozí příspěvky a zároveň ponechat dosud naspořené ve stávajících fondech, je potřeba u změny strategie NE-sjednávat službu Vyvažování fondů a zároveň NE-zvolit převod dosud naspořených prostředků.
Pro koho je to vhodné?
- Pro všechny účastníky, kteří mění strategii spoření. Pokud si zvolíte službu Vyvažování, tak to budete mít sjednáno automaticky.
Co je dobré vědět?
- Službu poskytujeme zdarma.
- Při změně strategie vám zapnutí Vyvažování fondů zajistí, že podle této strategie budou investovány všechny prostředky, které máte na smlouvě, vč. nově zasílaných příspěvků.
- Pokud při změně strategie Vyvažování fondů nezapnete, budou dle této nové strategie investovány jen nově příchozí příspěvky. I při vypnutém Vyvažování fondů lze jednorázově prostředky na smlouvě sladit se sjednanou strategií - a to pomocí možnosti Převod dosud naspořených prostředků.
Jak mohu službu sjednat / ukončit?
- Služba se sjednává v rámci změny strategie při sjednání dodatku.
- Jedná se o jednorázový převod, ne dlouhotrvající službu, tudíž není potřeba to nijak ukončovat.
SJEDNEJTE SI SCHŮZKU
