Spustili jsme službu postupného rozinvestování

O CO SE JEDNÁ?

zaslané prostředky klienta jsou vloženy do KB Peněžního účastnického fondu (dále jen „PUF“), z něhož probíhá postupné rozinvestování do fondů KBPS dle aktuálně platné strategie spoření (životního cyklu / individuální strategie)
z PUF se v každém oceňovacím cyklu v průběhu následujících cca 2 let (přesně 104 oceňovacích cyklů) odinvestuje fixní částka peněz, za níž se následně nakupují penzijní jednotky účastnických fondů z platné strategie spoření, a to za cenu dle aktuální tržní situace
v dlouhodobém horizontu tak klient investuje za průměrnou cenu, čímž snižuje riziko nevhodného načasování nákupu penzijních jednotek (viz modelová situace)

pro klienty, kteří se převádí z Transformovaného fondu do Doplňkového penzijního spoření
pro klienty, kteří se převádí z jiné penzijní společnosti
pro klienty, kteří provádí mimořádný vklad na určitý měsíc (např. pro daňový odpočet), nebo pro předplatné na budoucí období

klient může mít zároveň více vkladů v různém stadiu rozinvestování
minimální částka pro mimořádný vklad je 24 000 Kč
pro převod z TF do DPS u KB PS, nebo převod z jiné penzijní společnosti není stanovena žádná minimální částka
službu lze sjednat ZDARMA v pobočkové síti KB, nebo u vybraných externích partnerů
mimořádný vklad = vklad na určitý měsíc (obvykle pro daňový odpočet), kdy se částka dále nerozúčtovává
jednorázový vklad = vklad umístěný do peněženky pro předplatné na budoucí období, kdy se vklad postupně rozpouští dle sjednané měsíční částky sjednané ve smlouvě a účastník na něj postupně získává jak státní příspěvek, tak případně i daňový odpočet