Slovníček pojmů

Prostřednictvím daňových úlev motivuje stát občany k většímu zapojení do soukromého spoření na důchod a k vyššímu příspěvku. Účastník III. pilíře si může od základu daně z příjmu fyzických osob odečíst roční úhrn vlastních příspěvků až 24 000 Kč...

Depozitář eviduje majetek v transformovaném fondu i v účastnických fondech. Zároveň kontroluje, zda penzijní společnost nakládá s majetkem v souladu se zákonem, depozitářskou smlouvou, smlouvami s účastníky a statutem...

Spoření na důchod u penzijní společnosti při uzavření smlouvy po 1. 1. 2013...

Forma výplaty dávky pravidelně se opakující penze do konce života účastníka.

Forma výplaty prostředků z penzijního spoření ve III. pilíři. Podmínkou pro výplatu je přiznání invalidního důchodu pro invaliditu 3. stupně a spoření účastníka v délce alespoň 36 měsíců...

Cílem investičního dotazníku je získat od zájemce o spoření na penzi informace o jeho odborných znalostech a zkušenostech v oblasti financí a investičních nástrojů a zjistit jeho toleranci a preference ve vztahu k investičnímu riziku...

Investiční profil účastníka je vyhodnocen na základě souhrnu informací sdělených účastníkem v investičním dotazníku...

Je způsob výplaty prostředků ze smlouvy spoření na důchod. Podmínky...

Forma výplaty prostředků ze smlouvy spoření na penzy. Podmínky...

Penzijní společnosti spravují prostředky účastníků doplňkového penzijního spoření a penzijního připojištění...

1 2

Uvažuji o dřívějším odchodu do penze, nechci dalších 20 let trávit v práci. Proto mám už 6 let založené doplňkové penzijní spoření na 3 000 měsíčně. Chtěl bych v budoucnu čerpat tzv. předdůchod.

Karel 45 let, jednatel, ženatý, 1 dítě

Karel využívá každý rok daňovou úlevu 3 600 Kč a získává státní příspěvek 2 760 Kč. Na penzi si ročně přispívá i jako jednatel firmy daňově a odvodově zvýhodněnými 50 tisíc Kč. V 60 bude mít dostatečnou částku nejen na předdůchod se všemi jeho výhodami. A může pak své podnikání ukončit.